Потеря вложенных средств — страх любого участника биржевых торгов. Опытные инвесторы переносят убытки более стойко, однако у новичков первые неудачи могут раз и навсегда отбить желание инвестировать. Существует распространенное мнение, что для успешной работы на фондовом рынке нужно иметь экономическое образование и буквально жить на бирже. Но это не так. Знание базовых принципов работы и современные сервисы аналитики помогут избежать критических ошибок и больших убытков. В этой статье рассказываем, как именно это работает.
Выберите свою стратегию
Когда вы открыли и пополнили брокерский счет, можно начинать совершать биржевые сделки. Свой инвестиционный портфель следует пополнить различными активами, которые потенциально будут приносить прибыль: акции, облигации, фьючерсы, индексные фонды и так далее. У начинающего инвестора сразу возникает вопрос: во что вкладываться? Но это не совсем верно, потому что изначально нужно ответить на другой вопрос: как вкладываться?
Грубо говоря, на рынке существует три стратегии инвестирования: краткосрочная, среднесрочная и долгосрочная.
Краткосрочная стратегия подразумевает относительно быстрое получение прибыли благодаря изменению стоимости активов, горизонт инвестирования в этом случае обычно не превышает 12 месяцев. Такой подход еще можно назвать спекулятивным.
Среднесрочные и долгосрочные стратегии нацелены на получение длительного и стабильного дохода и измеряются уже годами.
Выбор стратегии зависит от ваших финансовых целей, готовности к рискам, степени вовлеченности непосредственно в торговые операции на бирже. Именно стратегия определяет наполнение инвестиционного портфеля и соотношение долей различных типов активов: надежных и низкодоходных или рискованных и, как следствие, потенциально более прибыльных.
Следуйте к цели и реагируйте на изменения
У начинающих (и не только) инвесторов часто прослеживаются две крайности: бешеный трейдинг или слишком пассивное инвестирование. В первом случае человек буквально живет в торговом терминале и совершает десятки и сотни сделок, надеясь удачно сыграть на небольшой разнице котировок в течение дня или даже нескольких часов или минут. Часто это делается хаотично и не системно, из-за чего возникают убытки. Однако, как показывает практика, выигрывает не хаос, а порядок. Опытные трейдеры — это люди с системным мышлением и математическим подходом. Они постоянно анализируют рынок, компании и предпосылки для изменений. И даже в этом случае трейдинг всегда подразумевает риск.
Среднесрочные и долгосрочные инвестиции гораздо менее рискованные, но это не значит, что можно расслабиться и перестать следить за динамикой рынка. Любая стратегия требует внимания и грамотной оценки событий. Здесь нужно ориентироваться на исходные данные. К примеру, какой-то актив из вашего портфеля показал просадку на 20%. Первой мыслью будет продать кризисную бумагу. Но если изначально допустимая волатильность (изменчивость) актива подразумевала такое падение, то это вполне нормальная ситуация. Продажа инструмента в таком случае может быть недальновидным решением, учитывая, что в долгосрочной перспективе его цена должна выровняться. И наоборот: если изначально допускалась невысокая волатильность, но ценная бумага упала на порядок ниже, лучше избавиться от нее, поскольку ситуация уже выходит за рамки допустимых рисков.
Диверсифицируйте портфель
Диверсификация портфеля — простой способ избежать больших материальных потерь. Если ваш портфель состоит из двух активов, один из которых упал на 50%, то это будет серьезное потрясение. Но если ваш портфель поделен на десять или двадцать частей, просадка одной или двух ценных бумаг не нанесет серьезного ущерба. Также хотя бы раз в год рекомендуется проводить ребалансировку портфеля: пересмотр (продажа или покупка) активов в зависимости от рыночных условий или при корректировке стратегии.
Используйте современные сервисы
Условно всю работу на фондовом рынке можно разделить на три этапа:
- планирование
- отслеживание/реагирование
- анализ действий
Каждый из этих этапов имеет одинаково важное значение для качества инвестиций, однако некоторые участники уделяют недостаточно внимания анализу и не учатся ошибках. Современный фондовый рынок год от года становится все более дружелюбным для новичков. Всеобщая цифровизация и развитие IT-технологий способствуют появлению «умных» сервисов, которые выполняют большую часть «черновой» и аналитической работы. Это значительно экономит время инвестора и практически полностью нивелирует отсутствие опыта в аналитике.
Один из таких сервисов — «ФИНАМ Диагностика». Он позволяет комплексно оценить торговые операции и улучшить качество инвестиций. «ФИНАМ Диагностика» особенно полезен для оценки эффективности среднесрочных вложений. Даже относительно нечастое, но регулярное использование сервиса поможет составить объективное представление о текущей конъюнктуре, правильности выбранной стратегии в контексте изменений рынка и действий других участников торгов.
Как работает «ФИНАМ Диагностика»
Сервис анализирует портфель ценных бумаг с помощью методов технического анализа и собственных математических моделей, а также сопоставляет стратегию инвестора с актуальной рыночной ситуацией и сделками других трейдеров с аналогичными инструментами. Кроме того, сервис выявляет слишком раннюю продажу или покупку активов, а также указывает на хаотичную торговлю. Важным преимуществом является доступность сервиса. Пользоваться им могут клиенты «Финама», Сбербанка, ВТБ и «Тинькофф Инвестиций» с брокерскими счетами и ИИС.
Диагностика инвестпортфеля происходит по следующим параметрам (всего их 6, но выделим самые основные):
1. Доходность за период владения ценной бумагой. Высокие оценки получают подходы, при которых наименьшее количество сделок приносят больший доход.
2. Качество открытия позиций. Параметр показывает, оправдал ли рынок надежду на рост или падение (если сделка «шорт») после открытия позиции.
3. Качество закрытия позиций. Параметр показывает разницу между ценой закрытия сделки и максимальной стоимостью бумаги (или минимальной, если это сделка «шорт»).
«ФИНАМ Диагностика» может значительно облегчить жизнь инвестора, однако повышение собственных знаний и навыков также позволит улучшить результаты. Дополнительно мы рекомендуем воспользоваться образовательными курсами «Финама», которые подобраны исходя из уровня и запросов инвесторов. Фондовый рынок достаточно сложен, но понять его основные законы и научиться грамотно инвестировать по силам каждому.
Продолжайте листать, чтобы узнать больше о «ФИНАМ Диагностике». Посмотреть, как сервис анализирует портфель и подключить свой счет.
Содействие в финансовых услугах.
АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ».
Лицензия на осуществление брокерской деятельности
№177-02739-100000 от 09.11.2000.